Følg os

Kriminalitet

Bekæmpelse af hvidvaskning af penge: Rådet og Parlamentet er enige om at oprette en ny myndighed

DEL:

Udgivet

5 måneder siden

on

Vi bruger din tilmelding til at levere indhold på måder, du har givet samtykke til, og til at forbedre vores forståelse af dig. Du kan til enhver tid afmelde dig.

Rådet og Parlamentet er nået til en foreløbig aftale om oprettelse af en ny europæisk myndighed til bekæmpelse af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme (AMLA) - midtpunktet i pakken mod hvidvaskning af penge, som har til formål at beskytte EU-borgere og EU's finansielle system mod hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme.

AMLA vil have direkte og indirekte tilsynsbeføjelser over højrisikoforpligtede enheder i den finansielle sektor. Denne aftale udelader en beslutning om placeringen af ​​agenturets sæde, en sag, der fortsat diskuteres på et separat spor.

I betragtning af den grænseoverskridende karakter af økonomisk kriminalitet vil den nye myndighed øge effektiviteten af ​​rammerne for bekæmpelse af hvidvaskning af penge og bekæmpelse af finansiering af terrorisme (AML/CFT) ved at skabe en integreret mekanisme med nationale tilsynsmyndigheder for at sikre, at forpligtede enheder overholder AML/CFT-relaterede forpligtelser i den finansielle sektor. AMLA vil også have en understøttende rolle mhp ikke-finansielle sektorerog koordinere finansielle efterretningsenheder i medlemslandene.

Ud over tilsynsbeføjelser og for at sikre overholdelse vil tilsynet i tilfælde af alvorlige, systematiske eller gentagne overtrædelser af direkte gældende krav pålægge økonomiske sanktioner på de udvalgte forpligtede enheder.

Tilsynsbeføjelser

Den foreløbige aftale tilføjer beføjelser til AMLA direkte tilsyn visse typer kredit- og finansieringsinstitutter, herunder udbydere af kryptoaktiver, hvis de anses for højrisiko eller opererer på tværs af grænser.

AMLA vil udføre en udvælgelse af kredit- og finansieringsinstitutter som udgør en høj risiko i flere medlemslande. De udvalgte forpligtede enheder vil blive overvåget af fælles tilsynsteams ledet af AMLA, der blandt andet skal udføre vurderinger og inspektioner. Aftalen overdrager myndigheden til føre tilsyn med op til 40 grupper og enheder i den første udvælgelsesproces.

Til ikke-udvalgte forpligtede enheder, AML/CFT-tilsyn forbliver primært på nationalt plan.

reklame

For ikke-finansiel sektor, vil AMLA have en støttende rolle, udføre gennemgange og undersøge mulige brud i anvendelsen af ​​AML/CFT-rammen. AMLA vil have beføjelse til at udstede ikke-bindende anbefalinger. Nationale tilsynsmyndigheder vil være i stand til frivilligt at oprette et kollegium for en ikke-finansiel enhed, der opererer på tværs af grænserne, hvis det skønnes nødvendigt.

Den foreløbige aftale udvider omfanget og indholdet af AMLA's tilsynsdatabase ved at bede tilsynet om at etablere og holde ajourført en central informationsdatabase relevant for AML/CFT-tilsynssystemet.

Målrettede økonomiske sanktioner

Myndigheden vil overvåge, at udvalgte forpligtede enheder har interne politikker og procedurer på plads for at sikre gennemførelsen af ​​målrettede økonomiske sanktioner indefrysning og konfiskation af aktiver.

Governance

AMLA vil have en generel bestyrelse bestående af repræsentanter for tilsynsmyndigheder og finansielle efterretningsenheder fra alle medlemslande og en direktion, der vil være AMLA's styrende organ, sammensat af formanden for myndigheden og fem uafhængige fuldtidsmedlemmer.

Rådet og Parlamentet fjernede Kommissionens vetoret over nogle af bestyrelsens beføjelser, især dens budgetbeføjelser.

whistleblowing

Den foreløbige aftale indfører en forstærket whistleblowing-mekanisme. Vedrørende forpligtede enheder vil AMLA kun beskæftige sig med indberetninger, der kommer fra den finansielle sektor. Det vil også være i stand til at overvære rapporter fra ansatte ved nationale myndigheder.

uoverensstemmelser

AMLA vil få beføjelse til at bilægge uenigheder med bindende virkning i forbindelse med kollegier i den finansielle sektor og i alle andre tilfælde efter anmodning fra en finanstilsynsmyndighed.

AMLA sæde

Rådet og Europa-Parlamentet forhandler i øjeblikket om principperne for udvælgelsesprocessen for den nye myndigheds hjemsted. Når udvælgelsesprocessen er aftalt, afsluttes udvælgelsesprocessen for sædet, og placeringen vil blive indført i forordningen.

Næste skridt

Teksten til den foreløbige aftale vil nu blive færdiggjort og forelagt for medlemslandenes repræsentanter og Europa-Parlamentet til godkendelse. Hvis det godkendes, skal Rådet og Parlamentet formelt vedtage teksterne.

Forhandlinger mellem Rådet og Parlamentet om forordningen om krav til bekæmpelse af hvidvaskning af penge for den private sektor og direktivet om mekanismer til bekæmpelse af hvidvaskning af penge er stadig i gang.

Baggrund

Den 20. juli 2021 fremlagde Kommissionen sin pakke af lovforslag til at styrke EU's regler om bekæmpelse af hvidvaskning af penge og bekæmpelse af finansiering af terrorisme (AML/CFT). Denne pakke består af:

  • en forordning om oprettelse af en ny EU-myndighed til bekæmpelse af hvidvaskning af penge (AMLA), som vil have beføjelser til at pålægge sanktioner og sanktioner
  • en forordning om omarbejdelse af forordningen om pengeoverførsler, som har til formål at gøre overførsler af kryptoaktiver mere gennemsigtige og fuldt sporbare
  • en forordning om krav til bekæmpelse af hvidvask for den private sektor
  • et direktiv om mekanismer til bekæmpelse af hvidvaskning af penge

Rådet og Parlamentet nåede til en foreløbig aftale om forordningen om pengeoverførsler den 29. juni 2022.

Del denne artikel:

Relaterede emner:
EU Reporter udgiver artikler fra en række eksterne kilder, som udtrykker en bred vifte af synspunkter. Standpunkterne i disse artikler er ikke nødvendigvis EU Reporters.
reklame

trending