Nedgang og næsten fald af Italiens Monte dei Paschi, verdens ældste bank

Visning af logoet til Monte dei Paschi di Siena (MPS), den ældste bank i verden, som står over for massive afskedigelser som led i en planlagt virksomhedsfusion i Siena, Italien. REUTERS / Jennifer Lorenzini

Fire år efter at have brugt 5.4 mia. Euro på at redde det, er Rom i forhandlinger om at sælge Monte dei Paschi (BMPS.MI) til UniCredit (CRDI.MI) og reducerede sin andel på 64% i den toscanske bank, skriver Valentina Za, Reuters.

Her er en tidslinje over nøglebegivenheder i Monte dei Paschis (MPS) nyere historie, som har gjort det til indbegrebet af Italiens bankmareridt.

NOVEMBER 2007 - MPS køber Antonveneta fra Santander (SAN.MC) for 9 mia. euro i kontanter, få måneder efter at den spanske bank betalte 6.6 mia. euro for den italienske regionale långiver.

JANUAR 2008 - MPS annoncerer en fortegningsemission på €5 mia., et €1 mia. konvertibelt finansielt instrument kaldet Fresh 2008, €2 mia i efterstillede hybridkapitalobligationer og et €1.95 mia. brolån til finansiering af Antonveneta-aftalen.

MARTS 2008 - Bank of Italy, ledet af Mario Draghi, godkender Antonveneta-overtagelsen med forbehold af, at MPS genopbygger sin hovedstad.

MARTS 2009 - MPS sælger €1.9 mia. i særlige obligationer til Italiens finansministerium for at styrke dets finanser.

JULI 2011 - MPS hæver €2.15 mia. i en fortegningsemission forud for europæiske stresstestresultater.

SEPTEMBER 2011 - Bank of Italy tilfører 6 mia. EUR i nødlikviditet til MPS gennem repo-aftaler, efterhånden som euroområdets statsgældskrise eskalerer.

DECEMBER 2011 - Den Europæiske Banktilsynsmyndighed fastsætter MPS' kapitalunderskud til 3.267 milliarder euro som en del af en generel anbefaling til 71 långivere om at øge deres kapitalreserver.

FEBRUAR 2012 - MPS reducerer sit kapitalbehov med €1 mia. ved at konvertere hybride kapitalinstrumenter til aktier.

MARTS 2012 - MPS viser et tab på 4.7 mia. EUR i 2011 efter milliarder af goodwill-nedskrivninger på handler, herunder Antonveneta.

MAJ 2012 - Italiensk politi ransager MPS hovedkvarter, mens anklagere undersøger, om det vildledte tilsynsmyndighederne over Antonveneta-opkøbet.

JUNI 2012 - MPS siger, at det har brug for €1.3 mia. i kapital for at overholde EBA's anbefaling.

JUNI 2012 - MPS beder Italiens finansministerium om at tegne op til yderligere €2 mia. i særlige obligationer.

OKTOBER 2012 - Aktionærerne godkender en aktieemission på €1 mia. rettet mod nye investorer.

FEBRUAR 2013 - MPS siger, at tab som følge af tre derivathandler i 2006-09 beløber sig til €730 mio.

MARTS 2013 - MPS taber €3.17 mia. i 2012, ramt af faldende kurser på sine store italienske statsobligationer.

MARTS 2014 - MPS viser et nettotab i 2013 på €1.44 mia.

JUNI 2014 - MPS hæver €5 mia. i en dybt diskonteret fortegningsemission og tilbagebetaler staten €3.1 mia.

OKTOBER 2014 - MPS fremstår som den dårligste performer i Europa-dækkende stresstest med et kapitalunderskud på €2.1 mia.

OKTOBER 2014 - Den tidligere MPS-formand, administrerende direktør og finanschef idømmes tre og et halvt års fængsel efter at være blevet fundet skyldig i at vildlede tilsynsmyndigheder.

NOVEMBER 2014 - MPS planlægger at rejse op til €2.5 mia. efter resultater af stresstests.

JUNI 2015 - MPS hæver €3 mia. i kontanter efter at have øget størrelsen af ​​sin fortegningsemission efter at have bogført et €5.3 mia. nettotab for 2014 på rekordstore nedskrivninger af dårlige lån. Det tilbagebetaler den resterende 1.1 mia. statstegnede specialobligation.

JULI 2016 - MPS annoncerer en ny fortegningsemission på 5 mia. EUR og planlægger at aflaste 28 mia. EUR i dårlige lån, da europæiske banks stresstest viser, at den ville have negativ egenkapital i en krise.

DECEMBER 2016 - MPS henvender sig til staten for at få hjælp i henhold til en forebyggende rekapitaliseringsordning, efter at dets kontantopkald mislykkes. ECB fastsætter bankens kapitalbehov til €8.8 mia.

JULI 2017 - Efter at ECB erklærer MPS solvent, godkender EU-Kommissionen redningen til en pris på 5.4 mia. EUR for staten til gengæld for en ejerandel på 68 %. Private investorer bidrager med €2.8 mia. for i alt €8.2 mia.

FEBRUAR 2018 - MPS svinger til overskud i 2018, men siger, at dets opdaterede fremskrivninger er under EU-aftalte omstruktureringsmål.

OKTOBER 2018 - MPS gennemfører Europas største securitiseringsaftale om dårlige lån, og afgiver 24 milliarder euro i dårlige gældsforpligtelser.

FEBRUAR 2020 - MPS viser et tab på 1 mia. EUR i 2019.

MAJ 2020 - CEO Marco Morelli træder tilbage og opfordrer Rom til at sikre en partner til MPS så hurtigt som muligt. Han erstattes af 5-stjernet støttede Guido Bastianini.

AUGUST 2020 - Italien afsætter 1.5 mia. EUR til at hjælpe MPS, da det arbejder på at overholde en deadline for genprivatisering i midten af ​​2022.

OKTOBER 2020 - MPS-aktionærer godkender en statssponsoreret plan om at skære ned på forsurede lån til 4.3 % af det samlede udlån. Italiens ejerandel falder til 64 %, da et dekret baner vejen for dets salg.

OKTOBER 2020 - En domstol i Milano dømmer MPS' tidligere administrerende direktør og bestyrelsesformand for falsk regnskabsføring i en overraskende afgørelse, der tvinger MPS til at øge de juridiske risikobestemmelser.

DECEMBER 2020 - MPS siger, at det har brug for op til €2.5 mia. i kapital.

DECEMBER 2020 - Italien godkender skatteincitamenter for bankfusioner, der indebærer en fordel på 2.3 mia. EUR for en MPS-køber.

JANUAR 2021 - MPS siger, at de vil åbne sine bøger for potentielle partnere.

FEBRUAR 2021 - MPS viser et tab på 1.69 mia. EUR for 2020.

APRIL 2021 - Andrea Orcel tiltræder som UniCredit CEO.

JULI 2021 - UniCredit indleder eksklusive samtaler med Italiens finansministerium om at købe "udvalgte dele" af MPS, en dag før europæiske bankstresstestresultater viser, at den mindre banks kapital ville blive udslettet i en krise.

($ 1 = € 0.8527)

Del denne artikel: