Følg os

Kriminalitet

Kommissionen opfordrer #Malta #MoneyLaundering vagthund til at øge tilsynet med banker

DEL:

Udgivet

on

Vi bruger din tilmelding til at levere indhold på måder, du har givet samtykke til, og til at forbedre vores forståelse af dig. Du kan til enhver tid afmelde dig.

Europa-Kommissionen har vedtaget en udtalelse, der kræver, at den maltesiske tilsynsmyndighed for hvidvaskning af penge (Financial Intelligence Analysis Unit) fortsætter med at træffe yderligere foranstaltninger for fuldt ud at overholde sine forpligtelser i henhold til det fjerde direktiv om hvidvaskning af penge.

Efter Kommissionens anmodning undersøgte Den Europæiske Banktilsynsmyndighed (EBA) og konkluderede, at Maltas enhed for finansiel efterretningsanalyse (FIAU) overtrådte EU-lovgivningen og udsendte en henstilling den 11. juli 2018. Den mente, at Malta undlod at føre korrekt tilsyn med finansielle institutioner og sikre deres overholdelse af reglerne om hvidvaskning af penge.

På baggrund af henstillingen fra Den Europæiske Banktilsynsmyndighed og anerkendelse af de foranstaltninger, Malta har truffet for at imødegå de identificerede mangler i mellemtiden, har Europa-Kommissionen vedtaget en formel udtalelse på grundlag af EBA-forordningen. Udtalelsen kræver, at den maltesiske tilsynsmyndighed for hvidvask af penge (Financial Intelligence Analysis Unit) træffer yderligere foranstaltninger for fuldt ud at overholde sin forpligtelse i henhold til det fjerde direktiv om bekæmpelse af hvidvaskning af penge til effektivt at føre tilsyn med finansielle institutioner på dets område, herunder ved at have en effektiv sanktioneringsordning .

Første vicepræsident Frans Timmermans sagde: "For at beskytte europæernes sikkerhed og sikre et sikkert, pålideligt finansielt system skal enhver myndighed i alle medlemsstater opretholde EU's regler om hvidvaskning af penge fuldt ud. Vi er årvågen og klar til at handle, så enhver overtrædelse afhjælpes hurtigt, og at bedre tilsynspraksis sikrer, at det ikke sker igen. "

Finansiel stabilitet, finansielle tjenester og kapitalmarkeder EU-kommissions næstformand Valdis Dombrovskis sagde: ”Vi er nødt til at sikre, at hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme i den finansielle sektor vurderes og mindskes korrekt af vores tilsynsmyndigheder. Den Europæiske Banktilsynsmyndighed bidrager til en harmoniseret anvendelse af tilsynsregler for bekæmpelse af hvidvaskning af penge. Vores forslag fra september vil udstyre EBA med de ekstra instrumenter og ressourcer, der er nødvendige for at sikre effektivt samarbejde og konvergens af tilsynsstandarder. Jeg stoler på, at Europa-Parlamentet og Rådet samarbejder om hurtigt at gøre dette forslag til lovgivning. ”

Retfærdighed, ligestilling og forbrugskommissionær Vera Jourová tilføjede: "Europa har de stærkeste regler om hvidvaskning af penge i verden. Men de skal håndhæves med de samme høje standarder i hele EU for at undgå at skabe noget svagt led. Malta og andre lande skal have veludstyrede myndigheder og fuldt implementerede regler på plads. Kommissionen vil bruge alle sine beføjelser, herunder overtrædelsesprocedurer, til at lukke smuthuller i kampen mod hvidvaskning af penge. ”

Mere konkret opfordrer Europa-Kommissionen Maltas enhed til analyse af finansiel efterretning til at træffe en række foranstaltninger, der inkluderer:

reklame
  •          Forbedring af sin metode til vurdering af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme
  •          styrke sin overvågnings- og overvågningsstrategi ved at tilpasse ressourcerne med risikoen for hvidvaskning af penge fra visse institutioner
  •          at sikre, at myndigheden kan reagere på et passende tidspunkt, når der konstateres en svaghed, herunder ved at revidere sine sanktionsprocedurer
  •          at sikre, at dens beslutningstagning er korrekt begrundet og dokumenteret, og
  •         vedtagelse af systematiske og detaljerede registreringsprocesser til offsite inspektioner.

Forbedre gennemførelsen af ​​EU's regler for bekæmpelse af hvidvaskning af penge i hele EU

Bekæmpelsen af ​​hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme er en prioritet for Juncker-Kommissionen. Kommissionen bruger alle værktøjer til rådighed for at sikre, at de høje europæiske standarder anvendes i praksis i hele EU.

I dette tilfælde anvendte Kommissionen for første gang sin beføjelse til at anmode Den Europæiske Banktilsynsmyndighed om at undersøge potentielle overtrædelser af EU-lovgivningen af ​​en medlemsstats myndighed. Kommissionen har siden også anmodet Den Europæiske Banktilsynsmyndighed om at foretage en undersøgelse af de kompetente myndigheder i Letland, Danmark og Estland, hvor de seneste sager har rejst bekymring over de nationale myndigheders effektive håndhævelse af bestemmelserne om bekæmpelse af hvidvaskning af penge. Den Europæiske Banktilsynsmyndighed spiller en vigtig rolle for at fremme konvergens af tilsynspraksis for at sikre en harmoniseret anvendelse af reglerne for overvågning af hvidvaskning af penge.

For at imødegå de resterende huller i den nuværende lovramme på europæisk plan vedtog Kommissionen en meddelelse på 12 September 2018 og en forslag at styrke EBA's mandat til bedre at tackle hvidvaskningsrisici og forbedre samarbejdet og udvekslingen af ​​information mellem tilsynsmyndighederne. Dette forslag skal vedtages af medlovgiverne som en prioritet.

Vedtagelsen af fjerde og femte Direktiverne til bekæmpelse af hvidvaskning af penge har betydeligt styrket EU's regelsæt, herunder regler for samarbejde mellem hvidvaskning af penge og tilsynsførende. Kommissionen følger nøje den korrekte gennemførelse af 4-direktivet om bekæmpelse af hvidvaskning af penge, herunder om nødvendigt overtrædelsesprocedurer. Kommissionen har hidtil åbnet overtrædelsesprocedurer for ikke-kommunikation af gennemførelsesforanstaltninger på 4th Bekæmpelse af hvidvaskning af penge mod 21 medlemsstater: tre er i øjeblikket på tidspunktet for forelæggelse af domstole (Rumænien, Irland og Luxembourg) med en på hold (Grækenland), ni er på stadiet med begrundede udtalelser og otte på stadiet af breve af formel meddelelse.

Næste skridt

Maltas enhed for analyse af finansiel efterretning har ti arbejdsdage efter modtagelsen af ​​udtalelsen til at informere Kommissionen og Den Europæiske Banktilsynsmyndighed om de foranstaltninger, den agter at træffe for at opfylde deres forpligtelser. Denne proces i henhold til EBA-forordningen er adskilt fra og berører ikke Kommissionens beføjelse til at indlede en overtrædelsesprocedure mod Malta.

Baggrund

EBA-forordning (artikel 17, stk. 4), giver Europa-Kommissionen beføjelse til at afgive en formel udtalelse, der kræver, at den nationale myndighed med ansvar for gennemførelse af reglerne om hvidvaskning af penge i den finansielle sektor træffer foranstaltninger for fuldt ud at overholde EU-lovgivningen, hvor den har undlod at gøre det. Kommissionens formelle udtalelse tager hensyn til EBA's anbefaling.

Under denne procedure havde Kommissionen i oktober 2017 sendt et brev til Den Europæiske Banktilsynsmyndighed, hvori den anmodede om at sikre, at institutioner, der var ansvarlige for tilsynet med rammerne for bekæmpelse af hvidvaskning af penge etableret i Malta, opfyldte kravene i EU's lovgivning om bekæmpelse af hvidvaskning af penge . Den Europæiske Banktilsynsmyndighed gennemførte en forundersøgelse, herunder et besøg på stedet hos de relevante maltesiske institutioner. På 11 juli 2018 besluttede EBA, at den maltesiske myndighed (FIAU) faktisk var i strid med EU-lovgivningen og vedtog en formel henstilling til myndigheden. Det er første gang, at EBA har udstedt et brud på EU-lovgivningen om hvidvaskning af penge.

Mere information 

Kommissionens udtalelse rettet til Malta Intelligence Analysis Unit

Bekæmpelse af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme

EBA-henstilling

Overtrædelser mod medlemsstaterne om gennemførelsen af ​​4th Hvidvaskningsdirektivet

Del denne artikel:

EU Reporter udgiver artikler fra en række eksterne kilder, som udtrykker en bred vifte af synspunkter. Standpunkterne i disse artikler er ikke nødvendigvis EU Reporters.

trending