Styrkede EU-regler for at forhindre #Hvidvaskning af penge og bekæmpe #Terrorismefinansiering træder i kraft

5^th Direktiv om bekæmpelse af hvidvaskning af penge er trådt i kraft efter offentliggørelsen i EU's Tidende. De nye regler, som blev foreslået af Kommissionen i juli 2016, bringer mere gennemsigtighed for de reelle ejere af virksomheder og tackler risici for terrorfinansiering.

Kommissær for retfærdighed, forbrugere og ligestilling, Věra Jourová, sagde: "Dette er endnu et vigtigt skridt for at styrke EU's rammer for at bekæmpe økonomisk kriminalitet og finansiering af terrorisme. De 5^th Direktivet om bekæmpelse af hvidvaskning af penge vil gøre bekæmpelsen af ​​hvidvaskning af penge mere effektiv. Vi skal lukke alle smuthuller: huller i ét medlemsland vil have indflydelse på alle andre. Jeg opfordrer indtrængende medlemsstaterne til at forblive tro mod deres forpligtelse og opdatere deres nationale regler så hurtigt som muligt."

De nye regler indfører skærpede gennemsigtighedskrav, herunder fuld offentlig adgang til de reelle ejerskabsregistre for virksomheder, større gennemsigtighed i registrene over reelt ejerskab af truster og sammenkobling af disse registre. De vigtigste forbedringer omfatter også: begrænsning af brugen af ​​anonyme betalinger gennem forudbetalte kort, herunder virtuelle valutavekslingsplatforme inden for rammerne af reglerne mod hvidvaskning af penge; udvide kravene til kundeverifikation; kræve stærkere kontrol med højrisiko-tredjelande samt flere beføjelser til og tættere samarbejde mellem nationale finansielle efterretningsenheder. Den 5^th Direktivet om bekæmpelse af hvidvaskning af penge øger også samarbejdet og udvekslingen af ​​oplysninger mellem bekæmpelse af hvidvaskning af penge og tilsynsmyndigheder, herunder med Den Europæiske Centralbank.

Juncker-kommissionen har gjort kampen mod hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme til en af ​​sine prioriteter. Dette forslag var det første initiativ fra Handlingsplan at optrappe kampen mod terrorfinansiering efter terrorangrebene og en del af en bredere indsats for at øge skattegennemsigtigheden og tackle skattemisbrug i kølvandet på Panama Papers-afsløringerne. Medlemsstaterne skal implementere disse nye regler i deres nationale lovgivning inden den 10. januar 2020. Desuden inviterede Kommissionen i maj 2018 de europæiske tilsynsmyndigheder (Den Europæiske Centralbank, Den Europæiske Banktilsynsmyndighed, Den Europæiske Tilsynsmyndighed for Forsikrings- og Arbejdsmarkedspensionsordninger, Europæiske Værdipapirer og Markets Authority) til en fælles arbejdsgruppe for at forbedre den praktiske koordinering af tilsynet med bekæmpelse af hvidvask af penge med finansielle institutioner.

Arbejdet i denne gruppe er nu i gang, og en første udveksling med medlemslandene er planlagt til september. For mere information se a faktablad om de vigtigste ændringer, som den 5^th Direktiv om bekæmpelse af hvidvaskning af penge.

Del denne artikel: