# MoneyLaundering: MEP'erne stemmer for at kaste lys over de sande ejere af virksomheder

MEP'er støttede - med 574 stemmer mod 13 stemmer, med 60 hverken for eller imod - en aftale i december indgået med Rådet, som også foreslog en tættere regulering af virtuelle valutaer, som Bitcoin, for at forhindre dem i at blive brugt til hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme.

Aftalen repræsenterer den femte og seneste opdatering af EU's direktiv om bekæmpelse af hvidvaskning af penge og er dels et svar på terrorangrebene i 2015 og 2016 i Paris og Bruxelles samt Panama Papers-lækagen.

Offentlig adgang til oplysninger om reelle ejere af virksomheder

De reformer, der giver borgerne ret til at få adgang til oplysninger om de reelle ejere af virksomheder, der opererer i EU, kan hjælpe med at stoppe den korrupte brug af postkasseselskaber, der er oprettet for at hvidvaske penge, skjule rigdom og undgå at betale skat - en praksis, der fik bred opmærksomhed i kølvandet på Panama Papers.

En yderligere foranstaltning vil også åbne for data om reelle ejere af truster og lignende arrangementer for dem, der kan påvise en "legitim interesse". Dette ville gøre oplysninger om truster tilgængelige for undersøgende journalister og ikke-statslige organisationer (NGO'er). Medlemsstaterne vil også bevare retten til at give bredere adgang til oplysninger i overensstemmelse med deres nationale lovgivning.

Kundebekræftelse for virtuelle valutaer

De nye tiltag adresserer også risici forbundet med forudbetalte kort og virtuelle valutaer. I et forsøg på at bringe anonymiteten i forbindelse med virtuelle valutaer til ophør, vil virtuelle valutavekslingsplatforme og udbydere af depottegnebog, ligesom banker, skulle anvende kontrol med kundedue diligence, herunder krav til kundebekræftelse.

Disse platforme og udbydere skal også registreres, ligesom valutavekslinger og check-indløsningskontorer og trust- eller virksomhedstjenesteudbydere.

Lavere tærskel på forudbetalte kort

Andre foranstaltninger, der er aftalt som en del af opdateringen, omfatter:

• En reduktion af tærsklen for at identificere indehavere af forudbetalte kort fra i øjeblikket €250 til €150;
• skærpede kriterier for vurdering af, om ikke-EU-lande udgør en øget risiko for hvidvaskning af penge og nærmere undersøgelse af transaktioner, der involverer statsborgere fra risikofyldte lande (herunder muligheden for sanktioner);
• beskyttelse for whistleblowere, der rapporterer hvidvaskning af penge (herunder retten til anonymitet), og;
• en udvidelse af direktivet til at omfatte alle former for skatterådgivning, udlejningsagenter, kunsthandlere samt udbydere af elektroniske tegnebøger og udbydere af virtuelle valutavekslingstjenester.

Krišjānis KARIŅŠ (EPP, LV), medordfører sagde: "Kriminel adfærd har ikke ændret sig. Kriminelle bruger anonymitet til at hvidvaske deres ulovlige udbytte eller finansiere terrorisme. Denne lovgivning hjælper med at imødegå truslerne mod vores borgere og den finansielle sektor ved at give større adgang til oplysningerne om personerne bag firmaer og ved at regulere anonyme virtuelle valutaer Judith Sargentini (Verts/ALE, NL), medordfører sagde: "Vi taber årligt milliarder af euro på hvidvaskning af penge, finansiering af terrorisme, skatteunddragelse og -unddragelse - penge, der bør gå til at finansiere vores hospitaler, skoler og infrastruktur på dem, der gemmer sig bag virksomheder og truster og holder vores finansielle systemer rene. Disse regler vil også være til stor gavn for udviklingslandene og deres kamp mod ulovlige pengestrømme, som er desperat nødvendige for at investere i deres egne samfund.

Næste skridt

Det opdaterede direktiv træder i kraft tre dage efter dets offentliggørelse i Den Europæiske Unions Tidende. Medlemsstaterne vil derefter have 18 måneder til at gennemføre de nye regler i national lovgivning.