Afstemning på plenarmødet: Strengere EU-regler om # MoneyLaundering og #TerrorismFinancing

Hvis det bliver godkendt af MEP'erne, vil det nye direktiv forhindre EU's finansielle system i at blive brugt til at finansiere kriminelle aktiviteter. Det ville også forbyde storstilet fortielse af midler og skabe mere gennemsigtighed med hensyn til det sande ejerskab af virksomheder og truster.

Tidligere var registrene over reelle ejere af virksomheder kun tilgængelige for dem, der kunne bevise en legitim interesse, f.eks. journalister og ngo'er. I henhold til den nye lovgivning vil de være tilgængelige for alle, og nationale registre vil blive forbundet med hinanden for at lette samarbejdet mellem medlemslandene.

"Hold beskidte penge ude af det europæiske banksystem"

De nye regler indeholder også bestemmelser om registre over de reelle ejere af truster og et register over bankkonti og bankbokse. Medforfatter af Parlamentets betænkning om problemet Krišjānis Karins forklarede: "Hvis Europol søger en kriminel i et medlemsland, vil de være i stand til at se, i hvilke andre lande denne person har konti."

Det lettiske EPP-medlem tilføjede: "Målet er at holde beskidte penge ude af det europæiske banksystem. Bankerne skal vide, hvem der står bag hver konto. Der er to problemer med beskidte penge; den ene er, at den ødelægger økonomien og den anden, at den kan finansiere terrorisme.”

Terrorisme på en snor

Medforfatter Judith Sargentini fra De Grønne/EFA sagde: "Vi gjorde det klart, at hvis du ikke vil vise, hvem ejeren er, vil det være svært at drive forretning i Europa." Den hollandske MEP bemærker også, at det i Europa i dag er muligt at finansiere terrorisme "på en snor": "Du lejer en bil, eller du kan endda stjæle en bil, og du støder ind i en flok mennesker. Dette koster ikke penge, det eneste, der koster penge, er at betale løn til militante fra Islamisk Stat.”

Kariņš påpeger, at kilderne til terrorfinansiering er mange: ”Det er gennem ulovlig aktivitet, penge, der kommer fra det sorte marked, handel med ulovlige varer, våben eller menneskesmugling. Disse penge kommer ind i det europæiske banksystem og bliver hvidvasket."

Forudbetalte kort og kryptovalutaer

De nye regler vil sænke tærsklen for at identificere indehavere af anonyme forudbetalte kort fra €250 til €150. Sargentini påpeger, at denne ændring var af enorm betydning for de nationale myndigheder: "Franske myndigheder insisterede og sagde, at lejebiler, der blev brugt til angreb i Frankrig, er blevet betalt med anonyme kort."

Den nye lovgivning vil også kræve, at platforme for virtuelle valutavekslinger og udbydere af depotpunge skal udøve due diligence og afslutte anonymiteten forbundet med sådanne udvekslinger. "Nu siger vi, at platformudbydere og dem, der har bitcoins i deres pung, skal kende deres kunder ligesom banker gør. Det er ret revolutionerende,” forklarer Sargentini.

Kariņš bemærker, at ejerne af kryptovalutaer vil ønske at konvertere dem til euro, hvis de ønsker at købe noget: "Det er, når kryptovalutaerne kommer ind i det europæiske banksystem, og på dette tidspunkt ønsker vi, at bankerne spørger, hvem denne kunde er, og hvor [virtuelle] penge stammer."

Den nye lovgivning har til formål at lukke for kriminel finansiering uden at hindre de finansielle markeders normale funktion og betalingssystemer såsom forudbetalte betalingskort. "Målet er at skabe problemer for kriminelle, men ikke for almindelige og ærlige europæere," siger Karinš. "Vi ønsker ikke at presse folk tilbage til kontanter," tilføjer Sargentini.

Næste skridt

 Den endelige tekst til direktivet, som har været genstand for en uformel aftale mellem Parlamentet og Rådet, vil blive forelagt en plenarafstemning den 19. april. Når den træder i kraft, har medlemslandene 18 måneder til at sikre overholdelse.

Klik her for at lære mere om Parlamentets indsats for at tackle terrorisme.