Kommer ud i vasken: Hvordan Europa og verden bekæmper hvidvaskning af penge

Udtalelse af Jim Gibbons

Hvis kriminalitet var et land, ville det være et af de tyve rigeste i verden, lige efter Australien på Verdensbankens liste over rige og højere end Schweiz, De Forenede Arabiske Emirater eller Holland, for blot at nævne nogle få. Ifølge FN's skøn genererer kriminelle aktiviteter et globalt årligt overskud på mere end to billioner amerikanske dollars. Det er to med tolv nuller efter sig og et dollartegn forrest, eller i den foretrukne notation af videnskabsmænd og matematikere, 2 X 10¹². Tænk bare: to millioner millioner dollars. Hvert år. Det svarer til omkring 3.6 % af verdens bruttonationalprodukt eller lidt mere end de kombinerede økonomier i Belgien, Sverige, Østrig, Danmark og Singapore. Hvem sagde, at kriminalitet ikke betaler sig?

Den eneste forskel mellem kriminalitet og mindre ulovlige aktiviteter er, at de kriminelle ikke bare kan tage deres dårligt opnåede gevinster til banken og føre dem ind på deres profit- og tabskonto. De skal først legitimere dem ved at skjule deres oprindelse. Praksisen er overordentlig svær at opdage og politi, og det er et massivt problem for Europa og resten af ​​verden, især i dag, hvor kriminelle overskud også behandles for at finansiere terrorgrupper.

"Det er en kendsgerning, at terrorisme for det meste finansieres med ulovlige midler," siger Ivan Koedjikov, leder af det Strasbourg-baserede Europaråds Action Against Crime Department. Han siger, at de beløb, der er nødvendige for at finansiere terrorgrupper, generelt er mindre end de enorme beløb, der hvidvaskes for chefer for organiseret kriminalitet, men alligevel skal pengene gøres usynlige for myndighederne, "og det betyder hvidvaskning af penge, hvidvaskning af udbytte fra kriminalitet, hvad enten det er gennem narkotikasmugling, hvad enten det er kidnapning for løsepenge eller andre metoder, der bruges af terrorister, og hvidvaskning af penge er ikke mulig uden korruption."

Hvidvaskning af penge går hånd i hånd med korruption. I EU, for eksempel, anslår Europa-Kommissionen forsigtigt, at korruption koster EU's økonomi omkring 120 milliarder euro om året. En uafhængig tysk rapport satte tallet noget højere: €323 mia., mere end nok til at fjerne hele Grækenlands statsgæld med et slag. Den moderne verden af ​​øjeblikkelig elektronisk kommunikation og evnen til at overføre enorme pengesummer mellem finansielle institutioner i en bred vifte af jurisdiktioner giver det perfekte miljø for skurken at trives. Kriminalitet er blevet lettere, opgaven med at begrænse den sværere, især med en stiltiende accept af kriminalitet på lavt niveau af mange af autoriteterne.

Global Corruption Barometer for 2013 fandt, at mere end hver fjerde af befolkningen i de et hundrede og syv adspurgte lande var blevet forpligtet til at betale bestikkelse for at få adgang til offentlige tjenester og institutioner inden for de foregående tolv måneder. Og troen på regeringernes vilje til at tackle problemet er svækket siden finanskrisen i 2008. Dengang mente 31 %, at myndighedernes anti-korruptionsforanstaltninger var effektive. Fem år senere var antallet faldet til 22%.

Det bør derfor ikke komme som nogen overraskelse, at ifølge revisorerne Ernst og Young i deres 'Navigering af dagens komplekse forretningsrisici Europa, Mellemøsten, Indien og Afrika Fraud Survey 2013', er mere end 40 % af bestyrelsesmedlemmerne og dem på øverste ledelsesniveau indrømmede, at salgs- eller omkostningstal var blevet manipuleret af deres virksomheder gennem sådanne tricks som tidlig rapportering af indtægter for at nå kortsigtede finansielle mål og underrapportering af omkostninger for at få budgetter til at se mere rentable ud. Færre end halvdelen af ​​dem vidste endda, at deres virksomheder havde politikker for at give eller modtage gaver eller gæstfrihed.

reklame

"Man er nødt til at se på, hvordan systemet fungerer, og hvor der er muligheder for korruption og lukke ned for disse muligheder, hvilket er en af ​​måderne til at minimere korruption," sagde Ivan Koedjikov. Hans afdeling, der arbejder sammen med andre i Europarådet, giver anbefalinger til regeringer og lokale myndigheder og hjælper med at uddanne dem, der sandsynligvis vil blive fristet eller negativt påvirket af korrupt praksis. Det søger at holde myndighederne på udkig:

"Typiske sektorer med høj risiko for korruption er indkøb, uddannelse, sundhedspleje og nogle andre." Det kommer måske ikke som nogen overraskelse, at i verdens mest korrupte lande er mindre end 50 % af børnene færdige i grundskolen: pengene til deres uddannelse er blevet stjålet.

"Interessant nok, da finansiering af politiske partier kom i søgelyset, blev flere regeringer mindre samarbejdsvillige, tilbageholdende med at se for nøje på de til tider skyggefulde organer, personer og virksomheder, der yder kampagnemidler og bidrager til partikassen. Alligevel har politiske bidrag har vist sig at købe indflydelse og omforme lovgivning i donorens interesse. Kun i Hviderusland er det ulovligt at finansiere politiske partier, og det er fordi det reelt er en etpartistat, hvis ledere ikke vil acceptere nogen opposition."

Koedjikovs afdeling er ikke alene i Europarådet om at tackle kriminalitet, selv om han påpeger, at de ikke er en politistyrke: deres opgave er at overvåge, foreslå lovgivningsmæssige eller administrative forbedringer og nogle gange at skamme regeringer til handling ved at navngive de lande, der ses til at være bagud. Rådet har også gruppen af ​​stater mod korruption, kendt under akronymet GRECO, som omfatter alle dets XNUMX medlemslande. GRECO sætter standarder, overvåger overholdelse og hjælper med kapacitetsopbygning gennem teknisk assistance. Dets eksekutivsekretær er Wolfgang Rau: "Det, vi gør, er at overvåge, og resultaterne af vores overvågning føres ind i et projekt, som gør det muligt for Europarådet at yde målrettet bistand i de sektorer, der er identificeret som særligt problematiske."

Europarådet var det første internationale organ, der tog et standpunkt mod hvidvaskning af penge, og vedtog sin første foranstaltning i 1980, efter dette med to konventioner, i 1990 og derefter en stærkt forbedret i 2005, den såkaldte Warszawa-konvention, som indførte foranstaltninger mod finansiering af terrorisme. Selve processen med hvidvaskning af penge er ret kompliceret. I de mest almindelige eksempler opdeles udbyttet fra kriminel aktivitet i mindre stykker for at undgå myndighedernes opmærksomhed, og lægges derefter ind i banker eller finansielle institutioner i en proces kendt som 'placering' eller 'smurfing'. Dette involverer ofte advokaters eller bankdirektørers villige eller i det mindste blinde øjne.

De forskellige mindre beløb sendes derefter gennem en række komplekse finansielle instrumenter – papirsporet for nogle derivater som for eksempel sikrede gældsforpligtelser eller CDO'er kan faktisk være meget lange – hvilket gør den oprindelige investor svær at spore eller identificere. Dette er kendt som "lagpålægning". De resulterende midler genindføres derefter til realøkonomien ved for eksempel at tilføje pengene gradvist til overskuddet i en kontantbaseret virksomhed, såsom et kasino eller en form for detailudstyr, såsom en skrotforhandler eller brugt bil erhvervsdrivende. Det sidste trin kan faktisk bruges alene i tilfælde af relativt overskuelige pengebeløb og en tålmodig kriminel. Gangsterne fra Amerikas forbuds-æra brugte ligesom Al Capone ægte vaskerier, selvom det ikke er der, udtrykket 'hvidvaskning af penge' stammer fra.

Rådets organ til bekæmpelse af hvidvaskning af penge, der blev oprettet i 1997 som ekspertkomitéen for evaluering af foranstaltninger til bekæmpelse af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme, er nu mere normalt kendt under det mindre besværlige navn MONEYVAL. Det omfatter otteogtyve af Rådets XNUMX medlemslande plus Israel, Den Hellige Stol og Det Forenede Kongeriges tre kroneafhængigheder, Guernsey, Jersey og Isle of Man. Dets undersøgelse af påståede ulovlige aktiviteter på Den Hellige Stols Institut for Religiøse Arbejder – den såkaldte Vatikanbank – førte til store reformer. Det starter med at se på, hvilken slags foranstaltninger et land har på plads for at imødegå hvidvaskning af penge, som MONEYVALs eksekutivsekretær John Ringguth forklarede: "Det, vi er interesserede i, er opfølgningen, og alle lande er udsat for en ganske sofistikeret grad af opfølgning, afhængigt af den hastighed, hvormed de reagerer på anbefalingerne. Og det hele bakkes op af en proces, som vi eufemistisk kalder 'compliance-enhancing procedures', som er, hvis man vil, ekstra gruppepres, som spænder fra besøg på højt niveau i landet for at forklare behovet for at implementere standarder, som for så vidt angår en offentlig erklæring."

En offentlig erklæring betyder at identificere et land, hvor der foregår finansielle uregelmæssigheder og klart er dårligt for erhvervslivet; ingen regering ønsker at blive navngivet og udskammet. På nuværende tidspunkt er det eneste land, hvis finansielle transaktioner MONEYVAL advarer om, Bosnien-Hercegovina. "Vi har været nødt til at gøre dette før i forhold til andre lande," sagde Ringguth, "og normalt oplever vi, at reaktionen er ret hurtig. Ingen bank eller finansiel institution ønsker bevidst at blive forurenet med beskidte penge." MONEYVAL og Europarådets øvrige organer er ikke alene i kampen, de arbejder for eksempel sammen med FN's Kontor for Narkotika og Kriminalitet (UNODC), Verdensbanken, IMF og Financial Action Task Force. -statsligt organ oprettet i 1989.

Kampen mod hvidvask er blevet kritiseret som for dyr. Det er blevet anslået, at rapporteringskrav og overholdelsesforanstaltninger koster USA og Europa tilsammen omkring fem milliarder amerikanske dollars om året, og nogle førende banker – selvom de ikke er individuelle medarbejdere – har fået dyre bøder for at hjælpe skurke med at hvidvaske udbyttet af aktiviteter som menneskesmugling , våbenhandel, narkotikahandel og børneprostitution. Men uden foranstaltninger til at stoppe dem, vil sådanne aktiviteter stadig generere et overskud til skurke og også købe våben, kampvogne og bomber til terrorister. Som verden har fundet ud af meget smertefuldt på det seneste, har de mere end nok af dem allerede.

© Jim Gibbons, januar 2015

Del denne artikel: