Mod strengere regler hvidvaskning af penge EU

Definition
Hvidvaskning af penge er den proces, tilsløre den ulovlige oprindelse af aktiver (normalt kontant), således at det ikke kan knyttes til en forbrydelse (fx handel med narkotika, våben og mennesker, tyveri, afpresning, korruption osv).Sådan fungerer det
Kriminelle har mange måder at skjule sorte penge, men normalt er det består af tre faser:

1. Placering	2. lagdeling	3. Integration
Depositum sorte penge til en bankkonto. Eksempler: opdeling kontanter op i mindre beløb til nemmere transport i udlandet; skifte det til guldbarrer eller kontrol	Skjule den ulovlige oprindelse af midlerne. Eksempler: pengeoverførsler; opdeling mellem bankkonti, lande, enkeltpersoner, virksomheder	Opret en tilsyneladende lovlig oprindelse for de midler, som derefter igen indtaste den normale økonomiske kredsløb. Eksempler: skabe fiktive kontrakter, fakturaer, lån; opdigte casino gevinster; tilsløres ejerskab til aktiver

Kilde: OECD

Almindelige teknikker

• Fiktive fakturaer: fakturaer udstedt for fiktive tjenester eller for mindre end den angivne værdi. Dette gør det muligt for en virksomhed at retfærdiggøre de beløb, den har i sine bankkonti, hvilket gør dem legitime.

• Frontfirmaer: For at 'forvaske' ulovlige midler foretages bankindskud gennem shell-virksomheder (der kun findes på papir) eller virksomheder (også kendt som frontfirmaer), der er direkte eller indirekte knyttet til en kriminel organisation.

Nye regler skal sikre større gennemsigtighed og bedre overblik over finansielle transaktioner, hvilket gør det sværere at oprette falske virksomheder og overføre sorte penge fra en konto til en anden.
Den plenarafstemning forventes at finde sted i marts. Forhandlingerne med Rådet og Europa-Kommissionen forventes at starte, når Italien overtager formandskabet for Rådet i anden halvdel af året.