Skærpede regler om hvidvaskning af penge til at bekæmpe skatteunddragelse og finansiering af terrorisme

Det fjerde direktiv om bekæmpelse af hvidvaskning af penge (AMLD) vil for første gang forpligte EU-medlemsstaterne til at føre centrale registre over oplysninger om de ultimative "retlige" ejere af virksomheder og andre juridiske enheder samt truster. Disse centrale registre var ikke forudset i Europa-Kommissionens oprindelige forslag, men blev inkluderet af MEP'erne i forhandlingerne. Teksten opstiller også specifikke rapporteringsforpligtelser for blandt andet banker, revisorer, advokater, ejendomsmæglere og kasinoer om mistænkelige transaktioner foretaget af deres klienter.'

De centrale registre vil være tilgængelige for myndighederne og deres finansielle efterretningsenheder (uden nogen begrænsning), for "forpligtede enheder" (såsom banker, der udfører deres "customer due diligence"-opgaver), og også for offentligheden (selv om offentlig adgang kan være betinget af onlineregistrering af den person, der anmoder herom, og et gebyr til dækning af administrative omkostninger). For at få adgang til et register skal en person eller organisation (f.eks. undersøgende journalister eller ngo'er) under alle omstændigheder påvise en legitim interesse i mistanke om hvidvaskning af penge, terrorfinansiering og i prædikatforbrydelser, der kan bidrage til at finansiere dem, såsom korruption, skatteforbrydelser og bedrageri. Disse personer kunne få adgang til oplysninger såsom den retmæssige ejers navn, fødselsmåned og -år, nationalitet, bopælsland og detaljer om ejerskab. Enhver undtagelse fra medlemsstaternes adgang vil kun være mulig "fra sag til sag, under ekstraordinære omstændigheder".

Centrale registeroplysninger om truster vil kun være tilgængelige for myndigheder og forpligtede enheder.

Særlige foranstaltninger for 'politisk udsatte' personer

Teksten præciserer reglerne om "politisk udsatte" personer, dvs. personer med en højere end normalt risiko for korruption på grund af de politiske poster, de har, såsom statsoverhoveder, regeringsmedlemmer, højesteretsdommere og parlamentsmedlemmer samt deres familiemedlemmer.

Hvor der er forretningsforbindelser med høj risiko med sådanne personer, bør der indføres yderligere foranstaltninger, f.eks. for at fastslå kilden til velstand og kilde til de involverede midler, hedder det i direktivet.

reklame

Sporing af pengeoverførsler

MEP'erne godkendte også en forordning om "overførsler af midler", som har til formål at forbedre sporbarheden af ​​betalere og betalingsmodtagere og deres aktiver.

Næste skridt

Medlemsstaterne vil have to år til at gennemføre direktivet om bekæmpelse af hvidvaskning af penge i deres nationale lovgivning. Forordningen om pengeoverførsler vil være direkte gældende i alle medlemslande 20 dage efter offentliggørelsen i EU-tidende.