Følg os

Kriminalitet

Bekæmpelse af økonomisk kriminalitet: Kommissionen gennemgår anti-hvidvaskning af penge og imødegå finansieringen af ​​terrorregler

DEL:

Udgivet

on

Vi bruger din tilmelding til at levere indhold på måder, du har givet samtykke til, og til at forbedre vores forståelse af dig. Du kan til enhver tid afmelde dig.

Europa-Kommissionen har fremlagt en ambitiøs pakke af lovforslag, der skal styrke EU's regler mod hvidvaskning af penge og bekæmpelse af terrorismefinansiering (AML/CFT). Pakken indeholder også forslaget om oprettelse af en ny EU-myndighed til at bekæmpe hvidvask af penge. Denne pakke er en del af Kommissionens forpligtelse til at beskytte EU-borgere og EU's finansielle system mod hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme. Formålet med denne pakke er at forbedre opdagelsen af ​​mistænkelige transaktioner og aktiviteter og at lukke smuthuller, der bruges af kriminelle til at hvidvaske ulovligt udbytte eller finansiere terroraktiviteter gennem det finansielle system.

Som erindret i EU's Sikkerhedsunionstrategi for 2020-2025 vil en styrkelse af EU's rammer for bekæmpelse af hvidvaskning af penge og bekæmpelse af finansiering af terrorisme også bidrage til at beskytte europæerne mod terrorisme og organiseret kriminalitet.

Foranstaltningerne forbedrer i høj grad eksisterende EU-ramme ved at tage højde for nye og nye udfordringer knyttet til teknologisk innovation. Disse omfatter virtuelle valutaer, mere integrerede finansielle strømme i det indre marked og terrororganisationernes globale karakter. Disse forslag vil bidrage til at skabe en meget mere sammenhængende ramme for at lette overholdelse for operatører, der er underlagt AML/CFT-regler, især for dem, der er aktive på tværs af grænserne.

Dagens pakke består af fire lovforslag:

An Economy that Works for People Executive Vice President Valdis Dombrovskis sagde: "Hver ny hvidvaskskandale er en skandale for meget - og et wake-up call om, at vores arbejde med at lukke hullerne i vores finansielle system endnu ikke er færdigt. Vi har gjort store fremskridt i de seneste år, og vores EU AML-regler er nu blandt de hårdeste i verden. Men de skal nu påføres konsekvent og nøje overvåget for at sikre, at de virkelig bider. Det er grunden til, at vi i dag tager disse modige skridt for at lukke døren for hvidvaskning af penge og forhindre kriminelle i at fore deres lommer med dårligt opnåede gevinster."

En ny EU AML Authority (AMLA)

Kernen i dagens lovgivningspakke er oprettelsen af ​​en ny EU-myndighed, som vil transformere AML/CFT-tilsyn i EU og styrke samarbejdet mellem finansielle efterretningsenheder (FIU'er). Den nye myndighed for hvidvaskning af penge på EU-niveau (AMLA) bliver den centrale myndighed, der koordinerer de nationale myndigheder for at sikre, at den private sektor anvender EU-reglerne korrekt og konsekvent. AMLA vil også støtte FIU'er med at forbedre deres analytiske kapacitet omkring ulovlige strømme og gøre finansiel efterretning til en nøglekilde for retshåndhævende myndigheder.

reklame

Især vil AMLA:

  • Etablere et enkelt integreret system for AML/CFT-tilsyn i hele EU, baseret på fælles tilsynsmetoder og konvergens af høje tilsynsstandarder;
  • direkte føre tilsyn med nogle af de mest risikable finansielle institutioner, der opererer i et stort antal medlemslande eller kræver øjeblikkelig handling for at imødegå overhængende risici;
  • overvåge og koordinere nationale tilsynsmyndigheder med ansvar for andre finansielle enheder, samt koordinere tilsynsmyndigheder for ikke-finansielle enheder, og
  • støtte samarbejdet mellem nationale finansielle efterretningsenheder og lette koordinering og fælles analyser mellem dem for bedre at opdage ulovlige finansielle strømme af grænseoverskridende karakter.

En fælles EU-regelbog for AML/CFT

Den fælles EU-regelbog for AML/CFT vil harmonisere AML/CFT-regler på tværs af EU, herunder for eksempel mere detaljerede regler om Customer Due Diligence, Beneficial Ownership og tilsynsmyndighedernes og Financial Intelligence Units (FIU'ers) beføjelser og opgaver. Eksisterende nationale registre over bankkonti vil blive forbundet, hvilket giver hurtigere adgang for FIU'er til oplysninger om bankkonti og pengeskabe. Kommissionen vil også give retshåndhævende myndigheder adgang til dette system, hvilket vil fremskynde finansielle efterforskninger og inddrivelse af kriminelle aktiver i grænseoverskridende sager. Adgang til finansielle oplysninger vil være underlagt robuste sikkerhedsforanstaltninger i direktiv (EU) 2019/1153 om udveksling af finansielle oplysninger.

Fuld anvendelse af EU's AML/CFT-regler på kryptosektoren

På nuværende tidspunkt er kun visse kategorier af udbydere af kryptoaktiver omfattet af EU's AML/CFT-regler. Den foreslåede reform vil udvide disse regler til at omfatte hele kryptosektoren, hvilket forpligter alle tjenesteudbydere til at udføre due diligence på deres kunder. Dagens ændringer vil sikre fuld sporbarhed af overførsler af kryptoaktiver, såsom Bitcoin, og vil give mulighed for forebyggelse og opdagelse af deres mulige brug til hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme. Derudover vil anonyme kryptoaktive tegnebøger blive forbudt, hvilket fuldt ud anvender EU's AML/CFT-regler for kryptosektoren.

EU-dækkende grænse på 10,000 € for store kontantbetalinger

Store kontantbetalinger er en nem måde for kriminelle at hvidvaske penge på, da det er meget svært at opdage transaktioner. Derfor har Kommissionen i dag foreslået en EU-dækkende grænse på 10,000 EUR for store kontantbetalinger. Denne EU-dækkende grænse er høj nok til ikke at sætte spørgsmålstegn ved euroen som lovligt betalingsmiddel og anerkender kontanters vitale rolle. Der findes allerede grænser i omkring to tredjedele af medlemsstaterne, men beløbene varierer. Nationale grænser under €10,000 kan forblive på plads. At begrænse store kontantbetalinger gør det sværere for kriminelle at hvidvaske beskidte penge. Derudover vil det være forbudt at levere anonyme crypto-aktive tegnebøger, ligesom anonyme bankkonti allerede er forbudt i henhold til EU's AML/CFT-regler.

Tredjelande

Hvidvaskning af penge er et globalt fænomen, der kræver et stærkt internationalt samarbejde. Kommissionen arbejder allerede tæt sammen med sine internationale partnere for at bekæmpe cirkulationen af ​​beskidte penge rundt om i verden. Financial Action Task Force (FATF), den globale vagthund for hvidvask af penge og finansiering af terrorisme, udsender anbefalinger til lande. Et land, der er opført af FATF, vil også blive opført af EU. Der vil være to EU-lister, en "sort-liste" og en "grå-liste, der afspejler FATF-listen. Efter optagelsen vil EU anvende foranstaltninger, der står i et rimeligt forhold til de risici, som landet udgør. EU vil også kunne opstille lande, som ikke er opført af FATF, men som ud fra en selvstændig vurdering udgør en trussel mod EU's finansielle system.

Mangfoldigheden af ​​de værktøjer, som Kommissionen og AMLA kan bruge, vil gøre det muligt for EU at holde trit med et hurtigt bevægende og komplekst internationalt miljø med hastigt udviklende risici.

Næste skridt

Lovpakken vil nu blive drøftet af Europa-Parlamentet og Rådet. Kommissionen ser frem til en hurtig lovgivningsproces. Den fremtidige AML-myndighed bør være operationel i 2024 og vil begynde sit arbejde med direkte tilsyn lidt senere, når direktivet er blevet gennemført, og den nye lovgivningsramme begynder at gælde.

Baggrund

Det komplekse spørgsmål om at tackle beskidte pengestrømme er ikke nyt. Kampen mod hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme er afgørende for finansiel stabilitet og sikkerhed i Europa. Lovgivningsmæssige huller i én medlemsstat har en indvirkning på EU som helhed. Derfor skal EU-reglerne implementeres og overvåges effektivt og konsekvent for at bekæmpe kriminalitet og beskytte vores finansielle system. Det er yderst vigtigt at sikre effektiviteten og konsekvensen af ​​EU's AML-ramme. Dagens lovgivningspakke implementerer forpligtelserne i vores Handlingsplan for en omfattende EU-politik til forebyggelse af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme som blev vedtaget af Kommissionen den 7. maj 2020.

EU-rammen mod hvidvaskning af penge omfatter også forordning om gensidig anerkendelse af afgørelser om indefrysning og konfiskation, direktivet vedr strafferetlig bekæmpelse af hvidvaskning af penge, direktiv om regler for anvendelse af økonomiske og andre oplysninger til bekæmpelse af alvorlig kriminalitetden europæiske anklagemyndighed, og Det europæiske system for finansielt tilsyn.

Mere information

Bekæmpelse af hvidvaskning af penge og bekæmpelse af finansiering af terrorisme

Forslag om centraliserede bankkontoregistre

Spørgsmål og svar

Factsheet

Del denne artikel:

EU Reporter udgiver artikler fra en række eksterne kilder, som udtrykker en bred vifte af synspunkter. Standpunkterne i disse artikler er ikke nødvendigvis EU Reporters.
reklame

trending