Følg os

Kriminalitet

Bekæmpelse af økonomisk kriminalitet: Kommissionen gennemgår anti-hvidvaskning af penge og imødegå finansieringen af ​​terrorregler

DEL:

Udgivet

on

Vi bruger din tilmelding til at levere indhold på måder, du har givet samtykke til, og til at forbedre vores forståelse af dig. Du kan til enhver tid afmelde dig.

Europa-Kommissionen har fremlagt en ambitiøs pakke med lovgivningsforslag til styrkelse af EU's regler om bekæmpelse af hvidvaskning af penge og bekæmpelse af terrorisme (AML / CFT). Pakken indeholder også forslaget om oprettelse af en ny EU-myndighed til bekæmpelse af hvidvaskning af penge. Denne pakke er en del af Kommissionens forpligtelse til at beskytte EU-borgere og EU's finansielle system mod hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme. Formålet med denne pakke er at forbedre afsløringen af ​​mistænkelige transaktioner og aktiviteter og at lukke smuthuller, der anvendes af kriminelle til at hvidvaske ulovlige indtægter eller finansiere terroraktiviteter gennem det finansielle system.

Som mindet om i EU Sikkerhedsunionstrategi for 2020-2025 vil styrkelse af EU's ramme for hvidvaskning af penge og bekæmpelse af finansiering af terrorisme også bidrage til at beskytte europæere mod terrorisme og organiseret kriminalitet.

Foranstaltningerne forbedrer i høj grad eksisterende EU-ramme ved at tage højde for nye og nye udfordringer forbundet med teknologisk innovation. Disse inkluderer virtuelle valutaer, mere integrerede finansielle strømme i det indre marked og terrororganisationers globale karakter. Disse forslag vil hjælpe med at skabe en langt mere ensartet ramme for at lette overholdelsen af ​​operatører, der er underlagt AML / CFT-regler, især for de aktive grænseoverskridende.

reklame

Dagens pakke består af fire lovgivningsforslag:

En økonomi, der fungerer for mennesker Executive vicepræsident Valdis Dombrovskis sagde: ”Enhver ny hvidvaskning af hvidvaskning er en skandale for mange - og et vækkende opkald om, at vores arbejde med at lukke hullerne i vores finansielle system endnu ikke er gjort. Vi har gjort store fremskridt i de seneste år, og vores EU AML-regler er nu blandt de hårdeste i verden. Men de skal nu anvendes konsekvent og overvåges nøje for at sikre, at de virkelig bider. Dette er grunden til, at vi i dag tager disse dristige trin for at lukke døren for hvidvaskning af penge og forhindre kriminelle i at beklæde deres lommer med dårligt opnåede gevinster. ”

En ny EU AML-myndighed (AMLA)

reklame

Kernen i dagens lovgivningspakke er oprettelsen af ​​en ny EU-myndighed, der vil transformere AML / CFT-tilsyn i EU og styrke samarbejdet mellem finansielle efterretningsenheder (FIU'er). Den nye EU-plan for bekæmpelse af hvidvaskning af penge (AMLA) vil være den centrale myndighed, der koordinerer de nationale myndigheder for at sikre den private sektor korrekt og konsekvent anvender EU-regler. AMLA vil også støtte FIU'er med henblik på at forbedre deres analytiske kapacitet omkring ulovlige strømme og gøre finansiel efterretning til en nøglekilde for retshåndhævende myndigheder.

AMLA vil især:

  • Oprette et enkelt integreret system med AML / CFT-tilsyn i hele EU baseret på fælles tilsynsmetoder og konvergens af høje tilsynsstandarder
  • direkte tilsyn med nogle af de mest risikable finansielle institutioner, der opererer i et stort antal medlemsstater eller kræver øjeblikkelig handling for at imødegå forestående risici
  • overvåge og koordinere nationale tilsynsmyndigheder, der er ansvarlige for andre finansielle enheder samt koordinere tilsynsførende for ikke-finansielle enheder, og
  • støtte samarbejde mellem nationale finansielle efterretningsenheder og lette koordinering og fælles analyser mellem dem for bedre at opdage ulovlige finansielle strømme af grænseoverskridende karakter.

En fælles EU-regelbog for AML / CFT

Den fælles EU-regelbog for AML / CFT vil harmonisere AML / CFT-regler i hele EU, herunder for eksempel mere detaljerede regler om kundedilig omhu, gavnligt ejerskab og tilsynsmyndigheders og finansielle efterretningsenheders (FIU'er) beføjelser og opgave. Eksisterende nationale registre over bankkonti vil blive forbundet, hvilket giver FIU'er hurtigere adgang til information om bankkonti og pengeskabe. Kommissionen vil også give de retshåndhævende myndigheder adgang til dette system, hvilket fremskynder økonomiske efterforskninger og inddrivelse af kriminelle aktiver i grænseoverskridende sager. Adgang til finansiel information er underlagt solide beskyttelsesforanstaltninger i direktiv (EU) 2019/1153 om udveksling af finansiel information.

Fuld anvendelse af EUs AML / CFT-regler i kryptosektoren

På nuværende tidspunkt er kun visse kategorier af udbydere af kryptotjenester inkluderet i anvendelsesområdet for EU AML / CFT-regler. Den foreslåede reform vil udvide disse regler til hele kryptosektoren, hvilket forpligter alle tjenesteudbydere til at foretage due diligence på deres kunder. Dagens ændringer vil sikre fuld sporbarhed af krypto-aktivoverførsler, såsom Bitcoin, og vil give mulighed for forebyggelse og påvisning af deres mulige anvendelse til hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme. Derudover er anonyme kryptoaktiver tegnebøger forbudt, idet EU AML / CFT-regler fuldt ud anvendes i kryptosektoren.

EU-dækkende grænse på 10,000 € for store kontante betalinger

Store kontante betalinger er en nem måde for kriminelle at vaske penge på, da det er meget vanskeligt at opdage transaktioner. Derfor har Kommissionen i dag foreslået en EU-dækkende grænse på 10,000 € for store kontante betalinger. Denne EU-dækkende grænse er høj nok til ikke at sætte spørgsmålstegn ved euroen som lovligt betalingsmiddel og anerkender kontants vigtige rolle. Der findes allerede grænser i omkring to tredjedele af medlemsstaterne, men beløbene varierer. Nationale grænser under € 10,000 kan forblive på plads. Begrænsning af store kontante betalinger gør det sværere for kriminelle at hvidvaskede beskidte penge. Derudover er levering af anonyme krypto-aktiver-tegnebøger forbudt, ligesom anonyme bankkonti allerede er forbudt i henhold til EU AML / CFT-regler.

Tredjelande

Hvidvaskning af penge er et globalt fænomen, der kræver stærkt internationalt samarbejde. Kommissionen arbejder allerede tæt sammen med sine internationale partnere for at bekæmpe cirkulationen af ​​beskidte penge over hele kloden. Financial Action Task Force (FATF), den globale overvågning af hvidvask af penge og finansiering af terrorisme, udsender anbefalinger til lande. Et land, der er noteret af FATF, vil også blive opført af EU. Der vil være to EU-lister, en "sort-liste" og en "grå-liste, der afspejler FATF-listen. Efter noteringen vil EU anvende foranstaltninger, der står i forhold til de risici, landet udgør. EU vil også være i stand til at liste lande, der ikke er opført på FATF, men som udgør en trussel mod EU's finansielle system baseret på en autonom vurdering.

Mangfoldigheden af ​​de værktøjer, som Kommissionen og AMLA kan bruge, gør det muligt for EU at holde trit med et hurtigt og komplekst internationalt miljø med hurtigt udviklende risici.

Næste skridt

Lovgivningspakken vil nu blive drøftet af Europa-Parlamentet og Rådet. Kommissionen ser frem til en hurtig lovgivningsproces. Den fremtidige AML-myndighed skal være operationel i 2024 og vil begynde sit arbejde med direkte tilsyn lidt senere, når først direktivet er blevet gennemført, og den nye lovgivningsmæssige ramme begynder at gælde.

Baggrund

Det komplekse spørgsmål om at tackle beskidte pengestrømme er ikke nyt. Kampen mod hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme er afgørende for finansiel stabilitet og sikkerhed i Europa. Lovgivningsmæssige huller i en medlemsstat har indflydelse på EU som helhed. Derfor skal EU-reglerne implementeres og overvåges effektivt og konsekvent for at bekæmpe kriminalitet og beskytte vores finansielle system. Det er yderst vigtigt at sikre effektiviteten og sammenhængen i EU AML-rammen. Dagens lovgivningspakke implementerer forpligtelserne i vores Handlingsplan for en omfattende EU-politik til forebyggelse af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme som blev vedtaget af Kommissionen den 7. maj 2020.

EU - rammen mod hvidvaskning af penge inkluderer også forordning om gensidig anerkendelse af indefrysning og konfiskation, direktivet om bekæmpelse af hvidvaskning af penge efter straffeloven, det direktiv om regler for anvendelse af økonomiske og andre oplysninger til bekæmpelse af alvorlige forbrydelserDen Europæiske Anklagemyndighed, og Europæisk system for finansielt tilsyn.

Mere information

Bekæmpelse af hvidvask af penge og bekæmpelse af finansiering af terrorisme

Forslag om centraliserede bankkontoregistre

Spørgsmål og svar

Factsheet

Læs
reklame

EU-budgettet

EU's kontor for bekæmpelse af svig finder 20% færre svig i 2020 end 2019

Udgivet

on

De finansielle virkninger af opdaget svig mod EU -budgettet fortsatte med at falde i 2020 i henhold til den årlige rapport om beskyttelse af Den Europæiske Unions finansielle interesser (PIF -rapport), der blev vedtaget af Europa -Kommissionen i dag (20. september). De 1,056 svigagtige uregelmæssigheder, der blev rapporteret i 2020, havde en samlet finansiel indvirkning på 371 millioner euro, cirka 20% mindre end i 2019 og fortsatte det konstante fald i de sidste fem år. Antallet af ikke-svigagtige uregelmæssigheder forblev stabilt, men faldt i værdi med 6%, ifølge rapporten.

Budget- og administrationskommissær Johannes Hahn sagde: “EU's hidtil usete reaktion på pandemien stiller mere end 2 billioner euro til rådighed for at hjælpe medlemsstaterne med at komme sig efter virkningen af ​​coronavirus. Det har aldrig været vigtigere at arbejde sammen på EU- og medlemslandsniveau for at beskytte disse penge mod svig. Alle de forskellige komponenter i EU's arkitektur for bekæmpelse af svig arbejder hånd i hånd og giver vores forsvar mod svindlerne: Det Europæiske Kontor for Svig (OLAF )'s undersøgelses- og analysearbejde, Den Europæiske Anklagemyndigheds anklagemyndigheder (EPPO), Eurojusts koordinerende rolle, Europols operationelle kapacitet og tæt samarbejde med og mellem nationale myndigheder. ”

Dagens positive nyheder kommer, da Bruxelles-baserede EU Observer rapporterede, at Europa-Kommissionen har blokeret Den Europæiske Anklagemyndighed (EPPO) fra at bruge deres budget til at ansætte det specialiserede personale, de har brug for inden for finansiering og it. De anonyme påstande ser ud til at blive bekræftet af Monica Hohlmeier MEP (EPP, DE), der er formand for Europa -Parlamentets Budgetkontroludvalg.

reklame

Højdepunkter i de fremskridt, der blev gjort i 2020 og i første halvdel af 2021, omfatter:

• Starten af ​​operationerne i Den Europæiske Anklagemyndighed

• En revideret regulering for OLAF, der sikrer et effektivt samarbejde med EPPO og styrker efterforskningsbeføjelser

reklame

• Strammere regler om betingelserne for tildelinger af EU -budget i tilfælde, hvor overtrædelse af retsstatsprincipperne påvirker beskyttelsen af ​​EU's finansielle interesser

• Gode fremskridt med gennemførelsen af ​​Kommissionens strategi til bekæmpelse af svig, hvor to tredjedele af de planlagte tiltag er gennemført og den resterende tredjedel igangværende

PIF-rapporten giver også en refleksion over de nye risici og udfordringer for EU's finansielle interesser som følge af COVID-19-krisen og værktøjerne til at imødegå dem. Kommissionen og medlemsstaterne bør ikke sænke deres vagt mod disse risici, slutter rapporten og fortsat arbejde hårdt på at forbedre både forebyggelse og afsløring af svig.

Den 32. årsrapport om beskyttelse af EU's finansielle interesser offentliggjort i dag er tilgængelig på OLAFs websted.

EPPO har allerede registreret 1,700 kriminalitetsrapporter og har åbnet 300 efterforskninger, hvor de igangværende tab for EU -budgettet kontrollerede det til næsten 4.5 mia. EUR.

Baggrund:

EU og medlemsstaterne deler ansvaret for at beskytte EU's finansielle interesser og bekæmpe svig. Medlemsstaternes myndigheder forvalter cirka tre fjerdedele af EU's udgifter og opkræver EU's traditionelle egne indtægter. Kommissionen fører tilsyn med begge disse områder, fastsætter standarder og verificerer overholdelse.

I henhold til traktaten om Den Europæiske Unions funktionsmåde (art. 325, stk. 5) skal Kommissionen udarbejde en årlig rapport om beskyttelse af EU's finansielle interesser (kendt som PIF -rapporten), der beskriver de foranstaltninger, der er truffet på europæisk og nationalt niveau for at bekæmpe svig, der påvirker EU -budgettet. Rapporten er baseret på oplysninger indberettet af medlemsstaterne, herunder data om konstaterede uregelmæssigheder og svig. Analysen af ​​disse oplysninger gør det muligt at vurdere, hvilke områder der er mest udsatte, og derved bedre målrette indsats på både EU og nationalt plan.

OLAF-mission, mandat og kompetencer

OLAF's mission er at opdage, undersøge og standse svig med EU-midler.

OLAF opfylder sin mission ved:

· Gennemførelse af uafhængige efterforskninger af svig og korruption, der involverer EU-midler, for at sikre, at alle EU-skatteydernes penge når projekter, der kan skabe job og vækst i Europa

· At bidrage til at styrke borgernes tillid til EU-institutionerne ved at undersøge alvorlig forseelse fra EU-personale og medlemmer af EU-institutionerne

· Udvikling af en sund EU-politik til bekæmpelse af svig.

OLAF kan i sin uafhængige efterforskningsfunktion undersøge spørgsmål vedrørende bedrageri, korruption og andre lovovertrædelser, der påvirker EU's finansielle interesser vedrørende:

· Alle EU-udgifter: de vigtigste udgiftskategorier er strukturfonde, landbrugspolitik og landdistrikter

udviklingsfonde, direkte udgifter og ekstern bistand;

· Nogle områder med EU-indtægter, hovedsagelig told

· Mistanke om alvorlig forseelse fra EU-personale og medlemmer af EU-institutionerne.

Når OLAF har afsluttet sin undersøgelse, tilkommer det de kompetente EU og de nationale myndigheder at undersøge og beslutte opfølgningen af ​​OLAF's anbefalinger. Alle berørte personer formodes at være uskyldige, indtil de er bevist skyldige i en kompetent national ret eller EU-domstol.

Læs

Kriminalitet

Europas kokainmarked: Mere konkurrencedygtigt og mere voldeligt

Udgivet

on

Mere voldelig, mangfoldig og konkurrencedygtig: det er de vigtigste kendetegn ved kokainhandlen i Europa. Den nye Cocaine Insights -rapport, der blev lanceret i dag (8. september) af Europol og UNODC, skitserer den nye dynamik på kokainmarkedet, som udgør en klar trussel mod europæisk og global sikkerhed. Rapporten blev lanceret som en del af arbejdsprogrammet for CRIMJUST-Styrkelse af strafferetligt samarbejde langs ruter til narkotikahandel inden for rammerne af EU's globale ulovlige strømningsprogram.

Fragmenteringen af ​​det kriminelle landskab i kildelandene har skabt nye muligheder for europæiske kriminelle netværk for at modtage en direkte forsyning af kokain, hvilket skaber mellemled. Denne nye konkurrence på markedet har ført til øget udbud af kokain og følgelig til mere vold, en tendens udviklet i Europols vurdering af alvorlig og organiseret kriminalitet i 2021. Tidligere dominerende monopoler i engrosforsyningen af ​​kokain til de europæiske markeder er blevet udfordret af nye menneskehandelsnetværk. Kriminelle netværk på det vestlige Balkan har for eksempel etableret direkte kontakter med producenter og sikret en fremtrædende plads i engrosforsyningen af ​​kokain. 

Rapporten fremhæver betydningen af ​​intervention ved kilden, da dette marked i høj grad drives af forsyningskæden. Styrkelse af samarbejdet og yderligere øget udveksling af oplysninger mellem retshåndhævende myndigheder vil øge effektiviteten af ​​undersøgelser og afsløre overførsler. Rapporten fremhæver vigtigheden af ​​hvidvaskning af penge for at spore den ulovlige fortjeneste og konfiskation af bistand i forbindelse med kriminelle aktiviteter. Disse økonomiske undersøgelser er kernen i kampen mod kokainhandel, hvilket sikrer, at de kriminelle aktiviteter ikke betaler sig.

reklame

Julia Viedma, afdelingsleder for Operations- og Analysecentret hos Europol sagde: ”Kokainhandel er en af ​​de vigtigste sikkerhedsproblemer, vi står over for i EU lige nu. Næsten 40% af de kriminelle grupper, der er aktive i Europa, er involveret i narkotikahandel, og handel med kokain genererer kriminelle overskud på flere milliarder euro. At forstå bedre de udfordringer, vi står over for, vil hjælpe os med mere effektivt at imødegå den voldelige trussel, som kokainhandel -netværk repræsenterer vores samfund. ”  

Chloé Carpentier, chef for narkotikaforskningssektionen ved UNODC, fremhævede, hvordan "den nuværende dynamik i diversificering og spredning af kokainforsyningskanaler, kriminelle aktører og modaliteter sandsynligvis vil fortsætte, hvis de ikke bliver kontrolleret".

reklame
Læs

coronavirus

Afmaskeret: 23 tilbageholdt på grund af COVID-19-kompromis-svindel med virksomheds-e-mail

Udgivet

on

En sofistikeret svindelordning, der anvender kompromitterede e-mails og forskudsbedrageri, er blevet afdækket af myndigheder i Rumænien, Holland og Irland som led i en handling koordineret af Europol. 

Den 10. august blev 23 mistænkte tilbageholdt i en række razziaer, der blev udført samtidigt i Holland, Rumænien og Irland. I alt blev der søgt efter 34 steder. Disse kriminelle menes at have bedraget virksomheder i mindst 20 lande på cirka 1 million euro. 

Bedrageriet blev drevet af en organiseret kriminalitetsgruppe, der før COVID-19-pandemien allerede ulovligt tilbød andre fiktive produkter til salg online, såsom træpiller. Sidste år ændrede kriminelle deres modus operandi og begyndte at tilbyde beskyttelsesmateriale efter udbruddet af COVID-19-pandemien. 

reklame

Denne kriminelle gruppe - sammensat af statsborgere fra forskellige afrikanske lande bosat i Europa, oprettede falske e -mail -adresser og websider, der ligner dem, der tilhører legitime engrosvirksomheder. Disse kriminelle ligner disse virksomheder og vil så narre ofrene - hovedsageligt europæiske og asiatiske virksomheder, til at afgive ordrer hos dem og anmode om betalingerne på forhånd, for at varerne kan sendes. 

Leveringen af ​​varerne fandt imidlertid aldrig sted, og provenuet blev hvidvasket via rumænske bankkonti kontrolleret af kriminelle, før de blev trukket tilbage i pengeautomater. 

Europol har støttet denne sag siden dens begyndelse i 2017 af: 

reklame
  • At samle de nationale efterforskere på alle sider, der har set et tæt samarbejde med Europols europæiske cyberkriminalitetscenter (EC3) for at forberede aktionsdagen;
  • tilvejebringelse af kontinuerlig intelligensudvikling og analyse til støtte for efterforskerne i feltet, og;
  • udsender to af dets cyberkriminalitetseksperter til raidene i Holland for at støtte de nederlandske myndigheder med krydskontrol af oplysninger i realtid indsamlet under operationen og med sikring af relevante beviser. 

Eurojust koordinerede det retlige samarbejde i lyset af ransagningerne og gav støtte til udførelsen af ​​flere retslige samarbejdsinstrumenter.

Denne handling blev udført inden for rammerne af Europæisk tværfaglig platform mod kriminelle trusler (EMPACT).

Følgende retshåndhævende myndigheder var involveret i denne handling:

  • Rumænien: Nationalpolitiet (Poliția Română)
  • Nederlandene: Nationalpolitiet (Politie)
  • Irland: Nationalpolitiet (An Garda Síochána)
  • Europol: Det Europæiske Center for Cyberkriminalitet (EC3)
     
EMPACT

I 2010 oprettet Den Europæiske Union en fireårig politikcyklus at sikre større kontinuitet i kampen mod alvorlig international og organiseret kriminalitet. I 2017 besluttede Rådet for EU at fortsætte EU's politikcyklus for perioden 2018-2021. Det sigter mod at tackle de væsentligste trusler fra organiseret og alvorlig international kriminalitet mod EU. Dette opnås ved at forbedre og styrke samarbejdet mellem de relevante tjenester i EU-medlemsstater, institutioner og agenturer samt lande og organisationer uden for EU, herunder den private sektor, hvor det er relevant. Cyberkriminalitet er en af ​​prioriteterne for politikcyklussen.

Læs
reklame
reklame
reklame

trending